據(jù)華爾街日報報道，中國中信集團旗下子公司中信信托(Citic Trust Co.)將于4月28日拍賣一項未能支付利息與本金的信托貸款債權，總金額達11.7億人民幣（約合1.89億美元）。這是一起中國影子銀行系統(tǒng)(The Shadow Banking System)具潛在風險的例子。
據(jù)悉，該信托產(chǎn)品所有的資金都借貸給位于湖北宜昌三峽全通涂鋅板有限公司，該公司是加鋼鐵冶金企業(yè)，在今年1月份未能如期償還總計5.91億人民幣的債務。
此次違約的大背景是前幾年的鋼鐵行業(yè)擴張，近期鋼貿(mào)貸違約已經(jīng)成為常態(tài)，民生銀行等多家銀行卷入。
三峽全通涂鍍板的崛起一度被冠以“全通速度”之稱。支撐其迅速擴張的是躍進式的債務，據(jù)媒體披露，包括建設銀行、民生銀行、漢口銀行、中信銀行、北部灣銀行在內(nèi)的十余家銀行為其提供了數(shù)十億元貸款。
受中信信托委托處理相關事宜的天問國際拍賣有限公司周三在其官網(wǎng)上表示，中信信托將公開拍賣上述債權以及作為擔保物的兩處位于宜昌的土地使用權。
中信在先前的一份聲明中表示，它目前正同相關部門協(xié)作，其中包括宜昌市人民政府，它希望能夠盡快兌現(xiàn)向投資者返還收益的諾言。
目前暫不清楚中信投資者得到了什么樣的收益承諾，但在中國監(jiān)管嚴厲的銀行體系中，信托產(chǎn)品收益一般遠遠高出傳統(tǒng)銀行存款利息。
中國銀行體系出現(xiàn)了諸多問題，信托公司在非銀行借貸體系角色越來越突出，有人士將此稱之為影子銀行系統(tǒng)。
惠譽評級本周二對中國人民幣長期債務評級進行了下調(diào)，以此向與銀行和非銀行機構有關信貸增長發(fā)出警告。
“中信制造·三峽全通貸款集合資金信托計劃”成立于2011年12月末，截至目前，本信托計劃信托本金133350萬元，其中優(yōu)先級信托本金99993萬元，以現(xiàn)金形式認購，普通級信托本金33357萬元，全部由宜昌市夷陵國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司以現(xiàn)金形式認購。2012年9月，三峽全通最終資金鏈斷裂，生產(chǎn)線停產(chǎn)。如果上述債權首次流拍后折價再拍，將優(yōu)先兌付普通投資者的本金與收益，而宜昌國資將成為最大的輸家。
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